I. ПРИЧИНИТЕ ЗА ФИНАНСОВИТЕ ИЗМАМИ
- Финансова неграмотност
- Незнание на правата
- Неспазване на правилата и недоверие на институциите
- Наивност и доверчивост
- Разширяване на кръга на доставчици на финансови услуги
- Дигитализиране на измамите
- Добре организирани международни мрежи
- Липса на ефективен съдебен процес
Финансовите измами:
- Над 5 000 обявени в полицията случаи годишно
- Над 80 млн лв. доказани загуби на физически лица
- Различия в дефинициите, различни класификации
Дигитализирането на финансовите измами:
- 35 процента от българите имат компютри,
- около 1 700 000 българи имат регистрация в социалната мрежа Фейсбук,
- 1 милион от тях активно и ежедневно я ползват,
- около 30 процента от потребителите на интернет стават жертви на опити за финансови измами в мрежата
- измами, наречени накратко 419 или Нигерийско писмо
Разнообразяване на формите на финансовите измами:
- Намаляват телефонните измами появяват се нови видове
- Международна група, занимаваща се с финансови операции и търговия с “бинарни опции”, чрез които са измамени и ощетени множество граждани на територията на цяла Европа, съобщи пресцентърът на МВР. Замесени са кол центрове в България.
Трудно се идентифицират измамниците:
- Гъвкави и трудно проследими канали
- Трудно доказване в съд
- Използване на най-съвременни методи и инструменти
- Липса на регулации надзор в широк кръг доставчици на финансови услуги
II. ВИДОВЕ ФИНАНСОВИ ИЗМАМИ
Предоверяване на служебни лица – Случаят „Мартин Петров“: Мартин Петров установил липсата на 3,8 млн. лева през август 2017 г. при посещение в клон на банката. Оказало се, че в периода 2007-2017 г. са извършени над 450 платежни операции по 13 негови сметки – дори теглене на пари в брой на каса в офис на банката, закриване и откриване на депозити и превеждане на суми на трети лица, които футболист №1 на България за 2006 г. не познавал.
Грешки:
- Грешка 1: Защо не е проверявал регулярно банковите си сметки? Защо не е чел извлеченията, които му се изпращат ежемесечно? Дал електронния си подпис и пълномощно да оперира със сметките му банкова служителка. Освен това разрешил на банковата служителка да използва парите му, за да „играе“ с тях на фондови борси.
- Грешка 2: Защо е дал електронния си подпис, който е личен? Никой друг, освен мен, няма право на достъп до моя частен ключ. Затова трябва да полагам всички усилия да не попадне в чужди ръце
Случая с адвокат Владимир Елдъров – Окръжна прокуратура-Пловдив внесе в съда обвинителен акт спрямо адвокат Владимир Елдъров за измама и злоупотреба с доверие. Обвиняемият бил упълномощен да представлява 24 лица по граждански дела за изплащане на обезщетения на пострадали лица от пътно-транспортни произшествия. Адвокатът едностранно решавал да увеличи възнаграждението си за оказаната услуга, като по свое усмотрение оставял част от присъденото обезщетение за себе си. Сумите, с които ощетил пострадалите, варирали от 700 лева до 35 000 лева.
Случаят с “финансовия брокер” – Измамниците се представят за ръководител или висш представител в организация и подмамват жертвите си да направят плащане по фалшива фактура или да извършат неразрешен превод от корпоративна сметка. В този случай е необходима проверка в търговския регистър
Телефонни финансови измами:
- Първото, което трябва да направите е да изключете стационарния си телефон.
- Мобилните оператори срещу телефонните измами: Ежeднeвeн мoнитopинг нa тeлeĸoмyниĸaциoннoтo пpocтpaнcтвo зa нeтипичeн тpaфиĸ, изpaзявaщ ce в нaбиpaни пocлeдoвaтeлнo мнoжecтвo cтaциoнapни нoмepa oт мpeжaтa нa oпepaтopa oт чyждecтpaнни и бългapcĸи мoбилни нoмepa, и нeгoвoтo oгpaничaвaнe.
- Oт 26 фeвpyapи 2019 г. дo мoмeнтa e oгpaничeн дocтъпът дo мpeжaтa нa oпepaтopa нa нaд 18 200 бългapcĸи и чyжди мoбилни нoмepa c типичнo тpaфичнo пoвeдeниe нa „тeлeфoнни измaмници“.
- Bcлeдcтвиe нa пpeдпpиeтитe aĸтивни мepĸи, пo дaнни нa Vіvасоm, пpoвeдeнитe тeлeфoнни paзгoвopи c цeл измaмa ĸъм aбoнaти нa cтaциoнapни нoмepa – ĸлиeнти нa ĸoмпaниятa, oт 222 605 пpeз 2019 г. ca нaмaлeли дo 29 049 пpeз 2020 г., a пpeз дeceттe мeceцa нa нacтoящaтa гoдинa ca cвeдeни дo oĸoлo 3 000 oпитa зa измaмa.
„Подправени банкови сайтове“:
- Банковите фишинг имейли включват линкове, които отвеждат до фалшиви уебсайтове на банки (почти идентични с истинските, но с малки разлики).
- При последване на линка се използват различни методи за събиране на финансова и лична информация.
Романтични измами – Най-често обект са жените. Измамниците се представят, че се интересуват от романтична връзка. Канали за информация: сайтове за запознанства, социални медии и Имейли тип „Кой мисли за теб?” активно ухажване на жени по интернет и лъжливи обещания за брак, с цел измъкване на различни суми пари.
Инвестиционни измами – Измамниците заблуждават жертвите си, че ще направят изгодна инвестиция със свръхочаквания за печалба. Какво се прави:
- Проверяваме дали предлагащата институция е регистрирана/лицензирана, вкл. в секторна бизнес-организация
- Разглеждаме ретроспективно данните за възвращаемостта на предлаганата инвестиция , а ако е нова – сравняваме със сродни
- Консултираме се със специалист
Инвестиционните измами зачестяват:
- Октомври 2021: Шестима задържани след акция на ДАНС и МВР. Според разследващите те са се представяли за инвестиционни посредници, които убеждавали своите жертви да купуват акции от световни компании.
- Стотици измамени – един от тях е загубил един милион лева.
- 80 годишен е загубил 10 000 лева
- Престъпниците – високо интелигентни с индивидуален подход към всеки от измамените. Двамата лидери на групата, са известни като уважавани бизнесмени, а единият от тях е брокер от “Уолстрийт”.
НАП: Списък на длъжниците и издирваните лица, свързани с данъчната система на България
Длъжници са лица, които:
- не са платили в срок данъчните и осигурителните си задължения;
- задълженията им са в големи размери — над 5000 лв.;
- нямат вземания от банки и трети лица;
- нямат издадено разрешение за отсрочване или разсрочване на задълженията;
- нямат издадено разрешение за извършване на неотложни плащания;
- разполагат с имущество, върху което приходната администрация е наложила обезпечение.
- Издирвани лица – бюлетин на издирваните от НАП лица (чл.32 от ДОПК)
Харесайте Facebook страницата ни ТУК
