Binance е една от най-големите и влиятелни борси за криптовалути в света, известна с огромния си избор от дигитални активи, големи обеми на търговия и глобална потребителска база. От самото си създаване разшири услугите си далеч отвъд спот търговията, гмуркайки се във фючърси, опции, децентрализирано финансиране (DeFi), незаменими токени (NFT) и др.
1. Основаване и ранна история
1. Основатели и история
- Основател: Changpeng Zhao (известен като “CZ”), китайско-канадски предприемач с предишен опит в Blockchain.info и OKCoin.
- Съосновател: Yi He, който също донася значителен опит в проекта.
- Binance стартира през юли 2017 г. Малко след първоначалното си предлагане на монети (ICO) за Binance Coin (BNB), платформата набра бърза популярност, отчасти благодарение на своята машина за съпоставяне с висока производителност и обширни списъци с криптовалута.
2. Първоначално предлагане на монети (ICO) – ICO на Binance Coin (BNB) се проведе през 2017 г., набирайки средства за разработване и разширяване на платформата за търговия на Binance. Първоначално с токен ERC-20 в блокчейна на Ethereum, BNB по-късно мигрира към собствения блокчейн на Binance, първо Binance Chain и след това по-новата Binance Smart Chain (BSC).
3. Бърз растеж
- В първите си месеци Binance се отличи с относително по-ниски такси за търговия, удобен за потребителя интерфейс и голямо разнообразие от поддържани криптовалути.
- Растежът й е толкова бърз, че до 2018 г. тя се превърна в най-голямата борса за криптовалута в света по обем на търговия.
2. Основните услуги на Binance
1. Спот търговия
- Оригиналното предложение на Binance, което позволява на потребителите да купуват и продават широка гама от криптовалути (Bitcoin, Ethereum, BNB, различни алткойни и др.).
- Двойките обикновено се предлагат срещу BTC, ETH, BNB и стабилни монети (stablecoins) като USDT и BUSD.
2. Фючърсна и маржин търговия
- Binance Futures: Предлага ливъридж върху множество двойки криптовалути, позволявайки на търговците да отварят дълги или къси позиции. Ливъриджът може да бъде висок (до 125 пъти за някои двойки, въпреки че действителните лимити често зависят от регионалните разпоредби и личните предпочитания за управление на риска).
- Маржин търговия: Потребителите могат да заемат средства, за да търгуват на маржин, което може да увеличи печалбите (или загубите).
3. Binance Launchpad и Launchpool
- Launchpad: Платформа за хостване на първоначални предложения за обмен (IEO). Проекти, които отговарят на изискванията за надлежна проверка на Binance, могат да набират капитал, докато потребителите на Binance получават ранен достъп до нови токени.
- Launchpool: Позволява на потребителите да залагат своите крипто активи (напр. BNB или други токени) в замяна на новопуснати токени.
4. Предложения за децентрализирано финансиране (DeFi)
- Binance Smart Chain (BSC): Блокова верига за приложения за интелигентни договори, стартирана, за да позволи по-бързи и по-евтини транзакции в сравнение с Ethereum. Той поддържа широк набор от децентрализирани приложения (dApps), включително DeFi проекти и NFT пазари.
- Залагане: Binance има опции за залагане за различни криптовалути с доказателство за залог, което позволява на потребителите да печелят награди за залагане, докато държат активи на борсата.
5. Binance Earn – Пакет от продукти, който позволява на потребителите да печелят пасивен доход от своите крипто холдинги. Това включва Спестявания, Залагания, Ликвидно земеделие и др.
6. NFT Marketplace – Binance представи свой собствен NFT пазар през 2021 г., като се фокусира върху дигиталното изкуство, колекционерските предмети и NFT игрите. Това разшири платформата в процъфтяващия NFT сектор.
7. Плащане и услуги
- Binance Card: Крипто дебитна карта (издавана в определени региони), която позволява на потребителите да харчат своята криптовалута директно.
- Binance Pay: Функция за безконтактно плащане с криптовалута без граници от потребител към потребител за различни стоки и услуги.
3. Binance Coin (BNB) и екосистемата
1. Binance Coin (BNB)
- Произход: Стартиран като ERC-20 токен през 2017 г., мигриран към собствена верига (блокчейн).
- Случаи на употреба: Плащане на такси за търговия, такси за транзакции на Binance Chain/Binance Smart Chain, участие в продажби на токени на Binance Launchpad, покупки в приложението на някои партньорски платформи и др.
- Механизъм за изгаряне: Binance провежда периодични „изгаряния“ на токени (унищожаване на токени), за да намали общото предлагане на BNB, като цели да увеличи недостига на токени с течение на времето.
2. Binance Chain срещу Binance Smart Chain
- Binance Chain: Оригиналната верига, оптимизирана за ултра-бърза търговия.
- Binance Smart Chain (BSC): Въведени са възможности за интелигентни договори и пълна съвместимост с виртуалната машина Ethereum (EVM). Това привлича много DeFi и NFT проекти, създавайки екосистема, успоредна на Ethereum, но като цяло с по-ниски такси за транзакции.
3. BUSD Stablecoin – BUSD е стабилна монета, фиксирана 1:1 към щатския долар, емитирана в партньорство с Paxos. Той служи като една от от първични двойки за търговия със стабилни монети на Binance.
4. Глобален обхват и потребителска база
1. Международна експанзия
- Binance работи в много страни по света, предлагайки локализирани версии на своята платформа и поддръжка на множество езици.
- Компанията исторически е използвала стратегия за разпределяне на своята работна сила и операции в няколко региона без единен щаб, въпреки че през последните години положи усилия да създаде по-формализирани офиси в определени юрисдикции.
2. Потребителски демографски данни – платформата е известна с включването както на начинаещи, така и на напреднали търговци, Binance предоставя набор от потребителски изживявания: „Основен“ режим за новодошлите и „Разширен“ режим за опитни търговци.
3. Локализирани платформи – Binance стартира местни борси, като Binance US (за пазара в САЩ) и други специфични регионални платформи, за да отговори на регионалните разпоредби.
5. Регулаторен пейзаж и съответствие
1. Регулаторни предизвикателства
- Това, че е най-голямата борса за криптовалута по обем на търговия, поставя Binance под лупа на финансовите регулатори по целия свят.
- През годините Binance се сблъска с регулаторни пречки в страни като Съединените щати, Обединеното кралство, Япония, Канада и други. Притесненията обикновено се въртят около лицензирането, съответствието срещу изпирането на пари (AML – Anti-Money Laundering), изискванията за идентифициране на клиента (KYC – Know Your Customer) и търговията с деривати без подходящи разрешения.
2. Лицензи и регистрации – Binance търси лицензи в множество юрисдикции. Например, Binance получи лицензи или одобрения в региони като Франция, Италия и Дубай, целящи съответствие с местните разпоредби.
3. Binance US
- Отделно образувание, работещо съгласно по-строги разпоредби на САЩ с по-ограничен набор от крипто предложения в сравнение с глобалната платформа.
- Работи, за да се придържа към правилата на САЩ за KYC, AML и ценните книжа.
- Въпреки тази структура, Binance продължава да се сблъсква с непрекъснат диалог с регулаторите на САЩ по отношение на класификацията на крипто активите, стабилните монети и дериватите.
4. Мерки за съответствие
- Binance внедри задължителен KYC (Know Your Customer) за всички потребители, за да отговори на глобалните регулаторни стандарти, което включва проверка на самоличността и наблюдение на подозрителни дейности.
- Внедрява сложни инструменти за проследяване на блокчейн за идентифициране на незаконни транзакции и сътрудничество с правоприлагащите органи, когато е необходимо.
6. Мерки за сигурност
1. Фондове предпазни мерки
- Binance съхранява по-голямата част от средствата на потребителите в студени портфейли (офлайн съхранение), за да минимизира рисковете от хакване.
- Внедри мултиподпис за транзакции с висока стойност.
2. Потребителски инструменти за сигурност
- Двуфакторно удостоверяване (2FA)
- Бял списък за теглене
- Наблюдение в реално време на потребителски акаунти за необичайни дейности
3. SAFU Fund (Фонд за сигурни активи за потребители) – Специален фонд, финансиран с 10% от всички такси за търговия. В случай на пробив в сигурността, при който средствата на потребителите са компрометирани, фондът SAFU се използва като застрахователна полица за компенсиране на засегнатите потребители.
4. Инциденти със сигурността – През май 2019 г. Binance претърпя хакване, при което бяха откраднати приблизително 7000 BTC. Фондът SAFU покри загубите и нито един потребител не загуби средства. Този инцидент предизвика допълнително укрепване на инфраструктурата за сигурност на платформата.
7. Ключови противоречия и критики
1. Регулаторен контрол – Продължаващи дискусии с финансови наблюдатели в световен мащаб относно предлагането на нелицензирани деривати и спазването на разпоредбите за ценни книжа и AML.
2. Пазарно господство
- Доминирането на Binance в обема на търговия води до опасения относно централизацията на пазар, който се стреми да бъде децентрализиран.
- Възникват въпроси за потенциално пазарно влияние или манипулация, въпреки че Binance последователно отрича подобни практики.
3. Твърдения за търговия с вътрешна информация – Подобно на много големи борси, Binance се сблъска с обвинения (макар и невинаги обосновани) относно търговия с вътрешна информация или съобщения за листване, които биха могли да облагодетелстват определени страни.
4. Прозрачност на операциите – Критиците понякога подчертават липсата на традиционно, публично известно седалище и корпоративна структура на Binance като проблем с прозрачността. Оттогава Binance предприе стъпки за подобряване на отвореността, включително публични изявления относно офисите и усилията за съответствие.
8. Корпоративна отговорност и ангажираност на общността
1. Binance Charity Foundation – Филантропското звено на Binance, работещо по различни инициативи като предоставяне на помощ при бедствия, подпомагане на образованието на децата и насърчаване на устойчиво развитие с базирани на блокчейн решения.
2. Образование и популяризиране
- Binance Academy: Предлага безплатни образователни материали за блокчейн, криптовалути, стратегии за търговия, съвети за сигурност и др.
- Срещи и уебинари на общността: Binance е домакин на събития за ангажиране с потребителите и по-широката крипто общност.
3. Поддръжка на екосистемата – Binance Labs: Инвестиционен клон, предоставящ средства и наставничество за стартиращи блокчейн фирми. Това допринесе за растежа на много DeFi, NFT и инфраструктурни проекти в Binance Smart Chain и извън нея.
9. Бъдещето на Binance
1. Регулаторно привеждане в съответствие – Binance продължава да работи за осигуряване на лицензи и регистрации в различни региони. Демонстрирането на съответствие е от ключово значение за осигуряването на бъдещия му растеж и доверието на потребителите.
2. Разширяване на услугите
- С възхода на технологиите Web3, Binance е готов да интегрира повече решения за DeFi и metaverse, разширявайки своята екосистема.
- Продължава да разширява пазара на NFT и решенията за плащане (Binance Pay).
3. Технологични иновации
- Проучване на нови блокчейн решения за по-бърза пропускателна способност на транзакциите и по-ниски такси.
- Продължава да усъвършенства BSC (и неговите последващи надстройки), за да остане конкурентоспособен с други блокчейн екосистеми (напр. решения на Ethereum Layer 2, Solana, Polygon и др.).
4. Конкуренция – Изправена е пред конкуренция от други големи борси (Coinbase, Kraken, OKX, KuCoin и т.н.), както и децентрализирани борси (Uniswap, PancakeSwap и т.н.), които оспорват пазарния й дял в различни области.
Binance изигра ключова роля в оформянето на индустрията на криптовалутите. Започвайки като бърза и удобна за потребителя борса, тя се превърна в многостранна екосистема, обхващаща търговия, DeFi, NFT и други. Бързото й разрастване неизбежно доведе до контрол от страна на глобалните регулатори, което подтикна Binance да инвестира повече в мерки за съответствие, сигурност и защита на потребителите.
За потребителите и ентусиастите Binance остава основен портал към крипто света, предлагайки както на начинаещи, така и на опитни търговци широк набор от инструменти. Тъй като пространството на криптовалутите се развива – изправено пред иновации, пазарни цикли и регулаторни разработки – способността на Binance да се адаптира ще бъде от решаващо значение за поддържането на позицията му на челни позиции в индустрията за цифрови активи.
Харесайте Facebook страницата ни ТУК