ИНВЕСТИРАНЕ В ТРАДИЦИОННИ АКТИВИ ЧРЕЗ DeFi

I. В какво можем да инвестираме чрез DeFi

Децентрализираните финанси (DeFi) предлагат широка гама от инвестиционни възможности за различни видове активи и нива на риск. Ето разбивка на това, в което можете да инвестирате чрез DeFi:

1. Кредитиране и заемане на криптовалута

• Дайте назаем активи, за да спечелите лихва.
  • Пример: Доставяне на стабилни монети като USDC или DAI на платформи като Aave или Compound.
• Заемете активи, като използвате вашата криптовалута като обезпечение.
  • Пример: Използвайте ETH като обезпечение, за да вземете назаем стабилни монети за ликвидни нужди.

2. Доходно земеделие

• Печелете награди, като предоставяте ликвидност на децентрализирани борси (DEX) или токени за залагане.
  • Пример: Осигурете ликвидност на Uniswap или SushiSwap и спечелете дял от таксите за търговия плюс токени за управление.

3. Залагане

• Заключете вашата криптовалута в протокол, за да поддържате нейните мрежови операции и да печелите награди.
• Нативно залагане: Заложете ETH в Ethereum 2.0.
• Течни залози: Залагайте чрез платформи като Lido и получавайте ликвидни деривати (напр. stETH).

4. Токен инвестиции

• Инвестирайте в родни токени на DeFi платформи.
  • Пример: UNI (Uniswap), AAVE (Aave) или MKR (MakerDAO).
• Участвайте в първоначални DEX предложения (IDO) за нови проекти на DeFi.

5. Пулове ликвидност

• Осигурете ликвидност на автоматизирани маркет мейкъри (AMM) на DEX.
• Спечелете дял от таксите за търговия в замяна.
• Риск: Непостоянна загуба, ако цената на токените се различава.

6. Деривати

• Търгувайте със синтетични активи или деривати в DeFi.
  • Пример: Synthetix за синтетични активи (напр. sUSD, sETH).
• Търгувайте с вечни фючърси на платформи като dYdX или GMX.

7. Stablecoin инвестиции

• Задръжте и печелете доходност от стабилни монети като DAI, USDT или USDC.
  • Пример: Депозирайте стабилни монети в протоколи за генериране на доходност като Yearn Finance.

8. NFT DeFi

• Използвайте NFT като обезпечение за заемане на крипто.
  • Пример: Платформи като NFTfi и BendDAO.
• Заложете или фракционирайте NFT за ликвидност или награди.

9. Индексни токени

• Инвестирайте в разнообразни кошници от активи.
  • Пример: DeFi Pulse Index (DPI) на Index Coop за излагане на най-добрите DeFi проекти.

10. Бързи заеми

• Използвайте незабавни заеми без обезпечение за арбитраж, рефинансиране или търговия.
• Разширено и често използвано от разработчици или търговци.

11. Участие в управлението

• Инвестирайте в токени за управление и участвайте във вземането на протоколни решения.
  • Пример: Гласувайте за предложения за надграждане на протокола и печелете стимули.

12. Токенизация на реални активи (RWA)

• Инвестирайте в токенизирани версии на активи от реалния свят, като например:
• Недвижими имоти
• Акции
• Стоки
• Пример: Платформи като Centrifuge и Maple Finance.

13. Алго-стабилни монети

• Инвестирайте в алгоритмични стабилни монети, които имат за цел да поддържат връзка чрез корекции на предлагането.
  • Пример: Frax, Ampleforth.
• Висок риск поради потенциални повреди на колчетата.

14. Опции и хеджиране

• Платформи за опции на DeFi като Opyn или Ribbon Finance.
• Купувайте или предоставяйте децентрализирана застраховка чрез платформи като Nexus Mutual или InsurAce.

Рискове, които трябва да имате предвид

• Рискове за интелигентен договор: Грешки или експлойти в протокола.
• Пазарна волатилност: Колебания в цените на крипто активите.
• Непостоянна загуба: Загуба от осигуряване на ликвидност, ако цените се различават.
• Регулаторни рискове: Потенциални правни проблеми или проблеми със съответствието.
• Рискове от контрагента: дърпане на килими или злонамерени участници.

Как да започна?

1. Изберете надежден портфейл (напр. MetaMask, Ledger).
2. Свържете се с DeFi платформи като Aave, Uniswap или Curve.
3. Оценявайте рисковете и инвестирайте само това, което можете да си позволите да загубите.

Какво е преимуществото на инвестирането чрез DeFi инфраструктурата?

• Улеснен начин на участие
• Обикновено е достатъчно да преминем KYC (Know Your Customer) процедура от 3-4 стъпки:
  • Снимка на документ за самоличност
  • Качване на селфи
  • Предоставяне на една фактура за ток/вода/интернет с нашия адрес
• Много лесно можем да реинвестираме печалбата в други DeFi продукти
• Имаме възможност да диверсифицираме крипто портфолиото си с традиционни активи
• Доходността е доста добра сравнено със същите инструменти в традиционните финанси
• Тези системи са по-ефективни, защото посредниците са много по-малки заради това че използват блокчейна

II. Инвестиране в акции на публични компании

Инвестирането в акции на публични компании с помощта на Децентрализирано финансиране (DeFi) е нововъзникваща тенденция, която съчетава традиционните капиталови пазари с блокчейн технологията. Ето общ преглед на това как работи, ползите и потенциалните рискове:

Как работи

1. Токенизирани акции:

• Акциите на публичните компании се токенизират, създавайки базирани на блокчейн активи, които представляват действителните акции.
• Платформи като Binance, FTX и други предлагат токенизирани акции, но истинските проекти на DeFi се стремят към децентрализирани версии.
• Чрез https://mirrorprotocol.app/#/trade
• Не е нужен KYC за закупуване. Все едно търгуваме нормално крипто
• Възможност за допълнителна доходност ако предоставим ликвидност
• Внимание: може да има premium на цената!
• Внимание: трябва да имаме портфейл на Terra блокчейна

2. DeFi платформи:

• Децентрализирани платформи (напр. Mirror Protocol, Synthetix) позволяват търговия със синтетични активи, които проследяват стойността на публични компании.
• Тези активи са обезпечени с обезпечение, често в криптовалути.

3. Интелигентни договори: Транзакциите се управляват от интелигентни договори, осигуряващи прозрачност и премахване на необходимостта от посредници.

4. Сборове за ликвидност: Инвеститорите допринасят за ликвидни пулове за търговия със синтетични акции, печелене на такси или награди за залагане.

5. Децентрализирано управление: Много DeFi протоколи позволяват на потребителите да участват в управлението, като държат платформени токени, влияейки върху решения като например кои акции да се токенизират.

Ползи

1. Глобална достъпност:

• Позволява на инвеститори от региони без достъп до традиционните фондови пазари да търгуват с акции на публични компании.
• Дяловата собственост прави инвестирането по-достъпно.

2. 24/7 търговия: За разлика от традиционните фондови борси, DeFi платформите работят непрекъснато, позволявайки сделки по всяко време.

3. По-ниски разходи: Премахва посредниците, намалявайки таксите, свързани с брокерските услуги.

4. Прозрачност: Транзакциите и поддръжката на активи са видими в блокчейна.

5. Оперативна съвместимост: Токените, представляващи акции, често могат да бъдат интегрирани в други DeFi екосистеми (напр. обезпечение за заеми, селскостопанска продукция).

Рискове

1. Регулаторни предизвикателства:

• Правната несигурност около токенизираните акции и синтетичните активи може да доведе до забрани или репресии в някои юрисдикции.
• Спазването на законите за ценните книжа все още се развива.

2. Риск от контрагента: Стойността на синтетичните активи зависи от платежоспособността на платформата и нейното обезпечение.

3. Уязвимости на интелигентни договори: Грешки или хакове в интелигентните договори могат да доведат до значителни финансови загуби.

4. Ликвидни рискове: DeFi платформите може да страдат от по-ниска ликвидност в сравнение с традиционните фондови борси, което води до нестабилност на цените.

5. Пазарна манипулация: Липсата на регулация може да доведе до повишена податливост на манипулации.

6. Децентрализация срещу централизация: Някои токенизирани акции се хостват на централизирани платформи, намалявайки духа на DeFi и излагайки инвеститорите на централизирани рискове.

Популярни DeFi проекти за токенизирани акции

1. Огледален протокол: Предоставя синтетични активи, наречени “mAssets”, които отразяват цените на акциите в реалния свят.

2. Synthetix: Предлага “sAssets”, които представляват различни финансови инструменти, включително акции.

3. Протокол за инжектиране: Напълно децентрализирана борса, предлагаща търговия с деривати, включително синтетични акции.

Стъпки за инвестиране в акции на публична компания чрез DeFi

1. Изберете DeFi платформа: Изберете децентрализирана платформа, която предлага токенизирани акции или синтетични акции.

2. Настройте портфейл: Използвайте блокчейн портфейл, съвместим с платформата (напр. MetaMask).

3. Придобиване на обезпечение: Получете криптовалута (като ETH или стабилни монети), която да използвате като обезпечение за синтетични активи.

4. Търгувайте или инвестирайте: Купете токенизирани акции или осигурете ликвидност, за да печелите печалби.

5. Управлявайте портфолиото си: Наблюдавайте движенията на цените, стабилността на платформата и регулаторните развития.

Бъдеща перспектива

• Тъй като регулациите стават по-ясни и се появяват повече платформи, ролята на DeFi в традиционните финанси се очаква да нарасне.
• Интегрирането с оракули (като Chainlink) ще подобри точността на ценовите емисии за синтетични акции.
• DeFi може все повече да демократизира достъпа до глобалните финансови пазари, особено за региони с недостатъчен банков капацитет.

III. Инвестиране в недвижими имоти

Инвестирането в недвижими имоти чрез DeFi (децентрализирани финанси) съчетава принципите на блокчейн технологията с традиционните инвестиции в недвижими имоти. Този иновативен подход може да осигури частична собственост, подобрена ликвидност и достъп до глобални инвеститори. Ето общ преглед на това как работи и какво трябва да имате предвид:

Как работи инвестицията в недвижими имоти DeFi

1. Токенизация на недвижими имоти:

• Недвижимите имоти са токенизирани, което означава, че собствеността е разделена на цифрови токени.
• Всеки жетон представлява част от стойността на имота.
• Инвеститорите могат да купуват, продават или търгуват тези токени на блокчейн платформи.
• Чрез https://realt.co/
• Възможност да закупим част от къща в САЩ например. Къщата се отдава под наем дългосрочно. След като се удържат всички такси, останалото от наема се разпределя на всички акционери
• Нужен е KYC верификация
• Трябва да се следи кога има нови имоти за закупуване

2. Интелигентни договори:

• Интелигентните договори автоматизират и налагат споразумения, като разпределение на доходите от наем и прехвърляне на собственост.
• Те елиминират посредниците, намалявайки транзакционните разходи.

3. Сборове за ликвидност:

• Някои платформи позволяват токени, обезпечени с недвижими имоти, да бъдат добавяни към DeFi ликвидни пулове.
• Инвеститорите печелят възвръщаемост чрез залагане или осигуряване на ликвидност, като същевременно позволяват на други да търгуват токените.

4. Даване и вземане на заеми:

• Подкрепените с недвижими имоти токени могат да се използват като обезпечение за заемане на средства в платформите DeFi.
• Инвеститорите също могат да заемат своите токени, за да печелят лихва.

5. Доходно земеделие: Някои платформи предлагат възможности за добиване на доходи с помощта на токени за недвижими имоти, генерирайки допълнителен доход.

Предимства

• Фракционна собственост: Можете да инвестирате в скъпи имоти с малък капитал.
• Достъпност: Глобално участие без географски ограничения.
• Прозрачност: Blockchain гарантира, че транзакциите са проверими и неизменни.
• Ликвидност: Продайте или търгувайте токени за недвижими имоти без традиционното забавяне на продажбата на собственост.
• Пасивен доход: Печелете доход от наем или лихва от залагане/отдаване на заем.

Рискове

• Регулаторна несигурност: Токенизацията на недвижими имоти е предмет на различни закони в различните юрисдикции.
• Волатилност: Цените на токените могат да бъдат повлияни от пазарните настроения и може да не отразяват присъщата стойност на имота.
• Рискове при интелигентни договори: Уязвимостите в интелигентните договори могат да доведат до загуба на средства.
• Риск от платформата: Надеждността и сигурността на платформата, хостваща токените, са критични.
• Неликвидни активи: Някои имоти може все още да са изправени пред предизвикателства по отношение на ликвидността въпреки токенизацията.

Платформи, предлагащи DeFi недвижими имоти

• RealT: базирана в САЩ платформа, предлагаща частична собственост върху имоти под наем.
• Landshare: Фокусира се върху токенизирани недвижими имоти с функции на DeFi.
• Propy: Комбинира транзакции с недвижими имоти с блокчейн.
• Fraction: Предлага фракциониране на собственост върху блокчейн технологията.

Стъпки, за да започнете

1. Изберете платформа: Проучете и изберете реномирана платформа за недвижими имоти DeFi.
2. Настройте портфейл: Използвайте съвместим портфейл за криптовалута, за да съхранявате вашите токени.
3. Провеждане на надлежна проверка: Прегледайте подробностите за собствеността, токеномиката и условията на платформата.
4. Инвестирайте: Купете токени за недвижими имоти, като използвате криптовалута или фиат, в зависимост от платформата.
5. Наблюдавайте вашата инвестиция: Проследявайте ефективността на токена, приходите от наем или печалбите от DeFi дейности.

DeFi недвижими имоти революционизира традиционните инвестиции в имоти, но изисква внимателно проучване и оценка на риска. Бъдете в крак с регулациите и пазарните тенденции, за да увеличите максимално възможностите си в това иновативно пространство.

Преимущества на токенизираните имоти

● По-добра ликвидност – можем да избираме между много имоти и по-лесно да продадем дяловете си
● Улеснена процедура по плащане и получаване на печалбата
● Доста по-лесна регистрация от традиционите брокери и REIT фондове

IV. Peer to Peer заеми

Peer-to-peer (P2P) заеми, използващи децентрализирано финансиране (DeFi), включват заемане и заемане на средства директно между физически лица, улеснено от блокчейн технологията и интелигентните договори. Ето общ преглед на това как работи и последиците от него:

Основни характеристики на P2P заеми в DeFi

1. Децентрализация: Традиционните посредници като банките се заменят с базирани на блокчейн протоколи.
2. Интелигентни договори: Те автоматизират споразуменията за заеми, като осигуряват прозрачност и намаляват административните разходи.
3. Базирани на криптовалута: Транзакциите се извършват с помощта на цифрови активи като ETH, DAI или USDC.
4. Обезпечение: Кредитополучателите често трябва да предоставят крипто обезпечение, за да осигурят заеми поради псевдонимния характер на DeFi.
5. Възможности за доходност: Кредиторите печелят лихва директно, обикновено по-висока от традиционните спестовни сметки.

Как работи

1. Избор на платформа: Кредитополучателите и кредиторите използват DeFi платформи като Aave, Compound или MakerDAO.
2. Искане за заем: Кредитополучателите посочват суми на заема, условия и обезпечение.
3. Депозит за обезпечение: Кредитополучателите депозират криптовалута като обезпечение, което често надвишава стойността на заема (свръхобезпечение).
4. Изплащане на заем: Средствата се прехвърлят на кредитополучателя, след като са изпълнени условията на интелигентния договор.
5. Погасяване: Кредитополучателите изплащат заема с лихва. Ако възникне неизпълнение, обезпечението се ликвидира, за да покрие загубите.

Ползи

• Достъпност: Отворено за всеки с крипто портфейл, заобикаляйки традиционните кредитни проверки. Лесен начин голямо количество малки инвеститори да дават ликвидност на големи компании за заеми. Улеснена регистрация – KYC в 3-4 стъпки
• Глобален обхват: Трансгранични транзакции с минимално триене.
• Прозрачност: Публичната книга на Blockchain гарантира, че всички транзакции могат да се проверят.
• Гъвкавост: Персонализируеми условия за заем въз основа на нуждите на потребителите. Бързи и евтини преводи на печалбата посредством крипто долари
• По-високи доходности: Кредиторите се възползват от конкурентни лихвени проценти в сравнение с традиционните банки.

Рискове

1. Волатилност: Колебанията в стойността на криптовалутата могат да доведат до ликвидация на обезпечението.
2. Уязвимости на интелигентни договори: Грешки или експлойти в интелигентни договори могат да доведат до загуба на средства.
3. Регулаторна несигурност: Правителствата могат да налагат ограничения върху дейностите на DeFi.
4. Без обжалване при неизпълнение: Без посредници възстановяването на средства от неизпълнение може да бъде предизвикателство.

Популярни DeFi P2P платформи

1. Aave: Предлага бързи заеми и пулове за заеми с променливи и стабилни лихвени проценти.
2. Съединение: Кредиторите печелят лихва, докато кредитополучателите вземат заеми директно от споделена ликвидност.
3. MakerDAO: Позволява на потребителите да заемат DAI стейбълкойн срещу обезпечение на ETH.
4. dYdX: Фокусира се върху маржин търговията и кредитирането.

Бъдеща перспектива

• Повишено приемане: Тъй като блокчейн става масов, P2P DeFi кредитирането ще привлече повече потребители.
• Интеграция с TradFi: Може да се появят хибридни модели, комбиниращи традиционни финанси и DeFi.
• Разширено управление на риска: Използване на AI и подобрени алгоритми за намаляване на неизпълнението и управление на обезпеченията по-ефективно.
• Чрез https://centrifuge.io/
• От една страна имаме традиционни компании, които дават заеми на различни лица. От другата имаме крипто инвеститори, които дават ликвидност на тези компании, посредством блокчейн
• Доходността от заемите се изплаща обратно на инвеститорите

Харесайте Facebook страницата ни ТУК